贷款审核的时候,会审核贷款用途,而借贷人也必须按合约规定使用贷款,一但挪用首会是被追回贷款,其后更有可能被追究责任,比如信用评级降低、被银行集体列入拒绝往来户黑名单、一到五倍的罚金甚至被起诉贷款诈骗罪——普通贷款都这样了,更不要提低息贷款,那性质更严重。
北原秀次皱眉思考着里面的门道:“窝案?不是个人行为吗?
丹羽亚利香第二支烟就抽的慢多了,烟雾弥漫在眼前,轻声道:“确实有可能是单纯的个人行为,但我感觉更像是窝案……对方准备周全,帐目无懈可击,骗过了东联的审核部门,骗过了金融厅之前的专员,甚至差点骗过了我,不,应该是已经骗过了我,这明显不是第一次犯案,更不会只为了挪用一笔贷款。”
北原秀次轻轻点了点头,那笔贷款只有一亿一千万円,就算挪用了近一半也就五千万円左右,而且按这些人的手法来看,将来这笔钱还会本息还上,将帐目平的无声无息,只是不知道会拿这五千万円去干什么,而五千万円投资什么能值得花这样大的心力,冒这样的风险?
五千万円肯定不值,有多笔违规违法贷款的可能性确实很大!
那当场拆穿也就抓这一个,搞不好还只是抓这一个的这一次,而打草惊蛇之下,万一还有同类行为的工厂,立马就会开始重做帐目,弥补漏洞,填补资金,补备物资,转眼间又都变成了正常借贷人,根本无从抓起,就算死活要揪出来,投入的时间精力成本起码也要以十倍计了。
北原秀次脑子转了转,觉得丹羽这家伙判断的对,反正明石有信又跑不了,那放他逍遥得意两天也无所谓,先暗中查查他有没有同伙,他本人是主谋还是从犯再说。
是个人犯案晚两天抓,不影响大局,不是个人犯案,那就一抓一大串。
他想明白了,笑问道:“那丹羽专员是打算先找找有没有类似的案例,怀疑有人牵头,有多家工厂在用类似的方法挪用贷款?”
“没错,这看起来不像是单纯的骗贷,而是挪用低息贷款牟利。如果不是明石有信等人的个人行为,那后面应该有一条完整的灰色利益链条。”丹羽说着说着也理清了思路,精神振奋起来,最后几个字都透出了一股凌厉之气。
立功的时候到了!
北原秀次为明石有信及那家工厂默哀了三秒钟,感觉他们碰到丹羽也算倒霉——这帮人绞-->>
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